Suojaa antava vakuutusalan vaatimustenmukaisuuden hallinta
Reaktiivisesta ennakoivaan riskienhallintaan – NAVEXin vakuutusriskien ja vaatimustenmukaisuuden hallintaohjelmiston avulla voit pysyä tiukkojen määräysten edellä.
Miksi vakuutusalan säännösten noudattaminen on tärkeää
Perusteellisten Know Your Customer (KYC) -käytäntöjen sekä moitteettomien rahanpesun ja korruption vastaisten toimenpiteiden noudattaminen on olennaisen tärkeää vakuutusyhtiöille säännösten noudattamisessa ja riskienhallinnassa. Määräykset suojaavat sekä kuluttajia että vakuutusmarkkinoiden vastuullisuutta, ja niissä määritetään tiukat protokollat yrityksille. Tämä suojaa asiakastietoja mahdollisilta riskeiltä, kuten rahanpesulta ja petolliselta toiminnalta.
Prosessien yksinkertaistaminen: vakuutusalan säännösten noudattaminen
Vakuutusalalla riskien vähentäminen ja vaatimustenmukaisuuden varmistaminen on ensiarvoisen tärkeää yrityksesi etujen, asiakkaiden ja sidosryhmien hyvinvoinnin suojelemiseksi. Vakuutusalan vaatimustenmukaisuuden varmistaminen voi tarkoittaa, että harkitset seuraavia:
- Miten voimme tunnistaa ja lieventää tehokkaasti vakuutusten vaatimustenmukaisuuteen liittyviä mahdollisia riskejä?
- Mitä strategioita meidän pitäisi ottaa käyttöön vaatimustenmukaisuuden valvomiseksi ennakoivasti eri osastoissamme, tytäryhtiöissämme ja vakuutusalan kumppaneissamme?
- Miten voimme varmistaa henkilöstömme jatkuvaan kouluttamiseen liittyvän vaatimustenmukaisuuden?
- Mihin toimenpiteisiin on ryhdyttävä organisaatiomme käytäntöjen ja menettelytapojen valvomiseksi ja mukauttamiseksi jatkuvasti muuttuvien vaatimusten mukaan?
- Miten pysymme ajan tasalla ja seuraamme vakuutusalan vaatimustenmukaisuusmääräyksissä ja lainsäädännössä tapahtuvia muutoksia?
Vakuutusalan vaatimustenmukaisuuden hallinta numeroina
Vakuutusala kohtaa merkittäviä haasteita ja huolenaiheita, kun huomioidaan arkaluontoisten tietojen määrä.
-
48%
vakuutusyhtiöistä on huolissaan noudattamatta jättämisen seurauksista
-
100+ M
amerikkalaisen henkilötiedot vietiin vakuutusalan kyberhyökkäyksissä
-
34 %
kyberturvallisuusrikkomuksista johtuu sisäisistä lähteistä ja tietojen virheellisestä toimittamisesta
Vakuutusalan vaatimustenmukaisuuden hallinnan suurimmat haasteet
Vakuutusalan riskienhallinnan vaatimustenmukaisuuden dynaaminen maisema tuo mukanaan useita haasteita. Sujuvaa ja varmaa toimintaa voidaan edistää varmistamalla, että kaikki ovat ajan tasalla koulutuksen suhteen, pysymällä säädösten muutosten edellä ja omaksumalla edistynyt tekniikka. `
-
Kattavan ymmärryksen edistäminen
Jos työntekijöiden vaatimustenmukaisuuskoulutusta ei priorisoida, riskinä on vaatimustenvastaisuus ja merkittävät mainehaitat. Mikäli yhtenäistä ymmärrystä työntekijöiden välillä ei ole, kriittiset vaatimustenmukaisuusprotokollat jätetään todennäköisemmin huomiotta, mikä tekee yrityksestä alttiin epäeettisille käytännöille ja väärinkäytöksille.
-
Muidenkin kuin kirjaanpitoon liittyvien dokumentointikäytäntöjen kehittäminen
Vaatimustenmukaisuuden osoittaminen vakuutusmääräysten mukaisesti edellyttää tehokkaita dokumentointikäytäntöjä. Riittämätön dokumentointi ei ainoastaan lisää vaatimustenvastaisuuden riskiä, vaan myös heikentää yrityksen kykyä varmistaa tarkka raportointi, mikä voi johtaa käytäntöjen väärinkäyttöön ja lainsäädännöllisiin seuraamuksiin.
-
Muuttuvat vaatimustenmukaisuusvaatimukset
Vakuutusriskien vaatimustenmukaisuutta koskeva sääntely tuottaa usein päänvaivaa. Noudattamatta jättäminen voi johtaa määräysten rikkomuksiin, taloudellisiin seuraamuksiin ja mainevahinkoihin. Vakuutusalan määräysten rikkomuksiin liittyy paitsi sääntelyseuraamuksia myös yksittäiselle asiakkaalle tai yritysasiakkaalle aiheutuneita vahinkoja.
-
Oikea tekniikka
Vakuutusyhtiöillä on monia määräyksiä ja käytäntöjä, joita on seurattava. Oikeaoppisen dokumentoinnin ja prosessien varmistaminen on vaikeaa ilman integroitua ja kokonaisvaltaista verkkojärjestelmää.
Miksi vakuutusyhtiöiden on otettava vaatimustenmukaisuus vakavasti
Vakuutusten vaatimustenmukaisuuden hallinta luo yrityksille useita haasteita, jotka vaikuttavat niiden toimintojen eri osa-alueisiin:
- Lakisääteiset rangaistukset: Vakuutusyhtiöt toimivat erittäin tarkoin säännellyllä alalla. Vakuutusyhtiöille on ensiarvoisen tärkeää varmistaa, että asiaankuuluvia määräyksiä ja lakeja noudatetaan, jotta voidaan välttää juridiset ongelmat, sakot ja rangaistukset.
- Markkinoille pääsy ja kumppanuudet: Kansainvälisten standardien noudattaminen laajentaa markkinoiden ulottuvuutta ja parantaa mahdollisuuksia solmia strategisia kumppanuuksia muiden vastaavien tahojen kanssa, parantaa kasvumahdollisuuksia ja antaa kilpailuetua.
- Läpinäkyvyys: Avoin viestintä on välttämätöntä kaikilla aloilla, erityisesti vakuutusalalla. Vakuutusyhtiöiden on integroitava alan standardien tiukka vaatimustenmukaisuus päivittäiseen toimintaansa. Näin varmistetaan, että viranomaiset ja asiakkaat ovat täysin tietoisia ja luottavat organisaation eettiseen rehellisyyteen.
- Toiminnan tehokkuus: Vaatimustenmukaisuusjärjestelmiin kuuluu usein prosesseja ja menettelytapoja, jotka edistävät toiminnan tehokkuutta. Vakuutusyhtiöt voivat virtaviivaistaa toimintaa, vähentää virheitä ja minimoida tarpeettomat kustannukset noudattamalla näitä ohjeita.
Vakuutusalan vaatimustenmukaisuuden hallinnan perusteet
Vakuutusten vaatimustenmukaisuuden hallintaan liittyvät seuraavat vaiheet ovat olennaisia:
-
Luotettava tapausten hallinta
Organisaatioon liittyvien onnettomuuksien ja valitusten seuranta edellyttää dokumentointia ja tarkastusketjuja. Tämä varmistaa läpinäkyvyyden ja vastuullisuuden mahdollisia ongelmia käsiteltäessä. Vaatimustenmukaisuuden ja sisäisten käytäntöjen noudattaminen auditointien tai tutkimusten aikana voidaan osoittaa luotettavalla tapaustenhallintajärjestelmällä.
-
Väärinkäytösten ilmoituskanavat
Työntekijöille on tärkeää tarjota helppokäyttöinen ja luottamuksellinen kanava väärinkäytöksistä ilmoittamiseen, jotta ongelmat voidaan havaita ja niihin voidaan puuttua varhaisessa vaiheessa. Väärinkäytösten ilmoittamiseen tarkoitetut puhelinpalvelut auttavat luomaan organisaatiossa vastuullisuuden ja rehellisyyden kulttuurin kannustamalla työntekijöitä tekemään ilmoituksen ilman kostotoimien pelkoa.
-
Automatisoitu käytäntöjen ja toimenpiteiden hallinta
Käytäntöjä ja menettelytapoja päivitetään säännöllisesti sääntelymuutosten ja kehittyvien riskien mukaan. Näiden käytäntöjen hallinnan ja jakelun automatisointi varmistaa, että työntekijöillä on pääsy uusimpiin tietoihin. Tämä auttaa vähentämään vaatimustenmukaisuusriskejä varmistamalla, että työntekijät tietävät velvollisuutensa ja vastuunsa asiaankuuluvien käytäntöjen mukaisesti.
-
Eettisten periaatteiden ja vaatimustenmukaisuuden verkkokoulutus
Vaatimustenmukaisuuskoulutus on välttämätöntä työntekijöiden perehdyttämiseksi yrityksen käytäntöihin ja eettisiin standardeihin, joiden avulla varmistetaan yrityksesi vaatimustenmukaisuus. Organisaatiot voivat tavoittaa tehokkaasti monia työntekijöitä ottamalla käyttöön verkkokoulutusohjelmia ja räätälöimällä koulutussisältöä yksilöllisten roolien ja riskiprofiilien perusteella.
Vakuutusriskien hallintaohjelmisto auttaa ylläpitämään vaatimustenmukaisuutta
Työntekijäsi ansaitsevat tietää, että he työskentelevät yrityksessä, jossa eettiset standardit ovat tärkeitä. NAVEX One varmistaa, että organisaatiollasi ja työntekijöilläsi on kaikki tarvittava vaatimustenmukaisuuden ylläpitämiseksi.
-
Käytäntöjen ja menettelyjen hallinta
Hallitse käytäntöjen ja toimenpiteiden koko elinkaarta keskitetysti.
Lue lisää
-
Väärinkäytöksistä ilmoittaminen ja tapaustenhallinta
Varmista säännösten noudattaminen, sitouta työntekijäsi ja rakenna luottamusta maineeseesi raportointiin ja väärinkäytöksistä ilmoittamiseen suunnitelluilla NAVEX-ratkaisuilla.
Lue lisää
-
Etiikka- ja vaatimustenmukaisuuskoulutus
Kouluta ja sitouta työntekijöitäsi verkkopohjaisella koulutuksella, joka on omalla kielelläsi ja räätälöity työntekijöillesi.
Lue lisää
-
Seulonta ja seuranta
Tunnista helposti liikekumppanit, jotka jakavat visiosi ja turvaa arvokkaimmat kumppanuutesi NAVEX One -ratkaisulla.
Lue lisää
-
Yksinkertaistettu toimittajariskien hallinta
Nopea käyttöönotto ja toimitus – NAVEX IRM on nopea ja valmis ratkaisu toimittajien riskienhallintaan.
Lue lisää
Vastaa vakuutusalan säännösten noudattamiseen liittyviin haasteisiin
Lue, miten NAVEX One voi auttaa vaatimustenmukaisuuden varmistamisessa.