Simran Bharaj ist eine erfahrene Expertin für Finanzkriminalitätsrisiken mit fast 15 Jahren Erfahrung in der komplexen Beratung, Sanierung und Fehlerbehebung im Bereich Finanzkriminalität. Sie begann ihre Karriere als FCA-Aufsichtsbeamtin und war in drei Abteilungen tätig, darunter Genehmigungen, Aufsicht und Durchsetzung, bevor sie sich auf die Aufsicht im Bereich Finanzkriminalität spezialisierte. Während ihrer Zeit bei der FCA war sie an thematischen Überprüfungen, behördlichen Untersuchungen und verschiedenen Aufsichts- und Durchsetzungsinstrumenten beteiligt. Heute arbeitet Simran speziell mit Unternehmen zusammen, um diese Risiken zu managen und zu mindern.
Simrans Karriere umfasst ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen, darunter Privatkundengeschäft, Vermögensverwaltung, Investitionen, gewerbliche Kredite, KMU-Kredite, Privatkundenvermittler, Zahlungsdienste, Kryptowährungen und E-Geld-Institute. Simran hat mit führenden Unternehmen, Challenger-Banken, Fintechs, E-Geld-Instituten, Zahlungsdienstleistern und Kryptounternehmen sowohl als Interim-MLRO als auch im Rahmen von dringenden Abhilfemaßnahmen und Projektarbeiten zusammengearbeitet. Dazu gehören der Aufbau und die Verbesserung von Kontrollmechanismen sowie die Fehlerbehebung. Simran verfügt über eine nachgewiesene Erfolgsbilanz bei der Aushandlung effektiver Lösungen, indem sie starke Partnerschaften mit Vorständen, Aufsichtsbehörden und internen Stakeholdern pflegt, um Probleme schnell und effektiv zu lösen.
Simran hat einen LL.B. und einen LL.M. vom University College London und absolvierte ihren Legal Practice Course (LPC) am College of Law (jetzt University of Law). Simran ist Gründerin von
GKSB Consultancy und bekleidet häufig die Positionen Head of Compliance (SMF16) und MLRO (SMF17). Simran ist außerdem Meinungsautorin für Thomson Reuters Regulatory Intelligence und war bis vor kurzem Vorsitzende der Financial Services Focus Group für WhistleblowersUK (WBUK), dem Sekretariat der All-Party Parliamentary Group (APPG) on Whistleblowing. Sie ist außerdem Mitglied des EXCO des Institute of MLROs.