Die Grundlagen von Compliance-Risikobewertungen verstehen
„Wo liegt unser Problem mit Compliance-Risikobewertungen? Warum tun wir uns so schwer damit – und warum nutzen wir sie, selbst wenn sie abgeschlossen sind, nicht effektiv?“
Diese Fragen stellte Carrie Penman bereits vor einiger Zeit in einem Artikel zu den Top 10 Trends in Risiko & Compliance – und sie sind heute so relevant wie eh und je. Die Risikobewertung ist eines der zentralen und grundlegenden Elemente eines Compliance-Programms. Dennoch wird sie häufig nicht ausgeschöpft und teilweise missverstanden.
Kurz gesagt ist eine Risikobewertung der Prozess zur Identifikation, Analyse und Priorisierung potenzieller Risiken, die die Ziele Ihres Unternehmens beeinträchtigen können. Sie bildet das Fundament jedes wirksamen Compliance- und Governance-Programms.
Ein fundiertes Verständnis darüber, wie Risiken bewertet werden, ist für jedes Risiko- und Compliance-Management-Programm essenziell. Aufbauend auf unserem Überblick zu Arten von Compliance-Risiken beleuchtet dieser Artikel genauer, wie Unternehmen NAVEX One nutzen können, um zentrale Risikobereiche effektiv zu bewerten und zu steuern.
Nachdem Sie Risiken mithilfe der standardisierten Risikotypen von NAVEX erfasst und kategorisiert haben, folgt der nächste Schritt: die Bewertung. Sie hilft dabei, Maßnahmen zu priorisieren, Minderungspläne zu entwickeln und Ressourcen gezielt einzusetzen. NAVEX One bietet hierfür eine zentrale Plattform, um Risikopotenziale unternehmensweit zu bewerten und zu überwachen.
Schritte zur Durchführung einer Compliance-Risikobewertung
Die Risikobewertung ist keine einmalige Aufgabe – sie ist ein kontinuierlicher Prozess, der sich mit Ihrem Unternehmen weiterentwickelt. Diese vier Schritte sind dabei entscheidend:
Identifizieren: Risiken funktionsübergreifend erfassen und mithilfe der standardisierten NAVEX Risikotypen kategorisieren
Bewerten: Eintrittswahrscheinlichkeit und Auswirkungen jedes Risikos anhand zentralisierter Bewertungen und Kontrollzuordnungen analysieren, um Restrisiken zu verstehen
Priorisieren: Risiken nach ihrer Bedeutung einordnen, um Ressourcenallokation und Minderungsmaßnahmen zu steuern
Überwachen: Leistung und neue Risiken kontinuierlich über Dashboards und Analysen in NAVEX One verfolgen
Durch die Standardisierung dieser Schritte in NAVEX One können Compliance-Teams das Risikomanagement enger mit der Geschäftsstrategie verzahnen und schneller fundierte Entscheidungen treffen.
Risiken in vier zentralen Bereichen bewerten
So unterstützt NAVEX One Unternehmen bei der Bewertung von vier Risikobereichen, mit denen sie typischerweise konfrontiert sind.
Menschliche Risiken
Was sind menschliche Risiken?
Menschliche Risiken entstehen durch Mitarbeiterverhalten, Interessenkonflikte, Fehlverhalten, mangelndes Bewusstsein oder kulturelle Rahmenbedingungen, die Engagement und Zufriedenheit negativ beeinflussen. Eine ungesunde Unternehmenskultur – geprägt von Angst vor Vergeltung, unklaren Werten oder inkonsistentem Führungsverhalten – erhöht das Risiko von Fehlverhalten und begünstigt Demotivation, Fluktuation und Compliance-Verstöße.
Beispiele für menschliche Risiken sind:
- Haftungsrisiken durch Klagen von Mitarbeitern wegen Belästigung, Diskriminierung oder unrechtmäßiger Kündigung
- Hohe Fluktuation mit Verlust von institutionellem Wissen und steigenden Rekrutierungskosten
- Reputationsschäden, die sich negativ auf Gewinnung und Bindung von Mitarbeitern sowie auf das Vertrauen von Kunden auswirken
- Bußgelder oder behördliche Maßnahmen infolge von Interessenkonflikten oder Nichteinhaltung von Vorgaben
So bewerten Sie menschliche Risiken mit NAVEX One
NAVEX One ist ein zentrales Instrument zur Nachverfolgung und Steuerung menschlicher Risiken. Über die gesamte Lösungslandschaft hinweg lassen sich diese Risiken objektiv messen und die gewonnenen Daten gezielt für Minderungsmaßnahmen nutzen. Beispiele dafür sind:
- Vorfallkennzeichnung und Trenderkennung im NAVEX One Whistleblowing & Vorfallmanagement mithilfe von Risikotypen wie Vergeltungsmaßnahmen oder Umgang am Arbeitsplatz, um Verhaltens- und Kulturmuster zu erkennen
- Nachverfolgung von Schulungsabschlüssen und Wissenslücken mit NAVEX One Ethik- & Compliance-Schulung, bei der risikozugeordnete Inhalte Trends sichtbar machen und gleichzeitig Risikopotenziale reduzieren
- Zentrale Erfassung und Analyse von Interessenkonflikten und weiteren Offenlegungen mit NAVEX One Offenlegungsmanagement unter dem Risikotyp Interessenkonflikt, um Risiken zu überwachen, zu beheben und Muster aufzudecken
- Überwachung von Richtlinienbestätigungen und Engagement über NAVEX One Richtlinien- & Verfahrensmanagement, um Wissenslücken zu identifizieren und notwendige Verfahren zu stärken
- Nutzung von Analyse-Dashboards zur Identifikation von Risikobrennpunkten – nach Risikotyp, Abteilung, Region oder Rolle – durch die Verknüpfung von Vorfall- und Umfragedaten zur Bewertung der Unternehmenskultur und ihrer Auswirkungen auf die Mitarbeiterzufriedenheit
Leseempfehlung
Einen vertieften Überblick zur Strukturierung dieses Prozesses finden Sie in unserem Leitfaden zum 5-stufigen Compliance-Risikomanagement.
Operative Risiken
Was sind operative Risiken?
Operative Risiken beziehen sich auf interne Prozesse, Systeme oder Störungen im Tagesgeschäft. Unterbrechungen – etwa durch Systemausfälle, Prozessprobleme oder menschliche Fehler – beeinträchtigen die Effizienz und erhöhen das Compliance-Risiko.
Beispiele für operative Risiken sind:
- Netzwerkausfälle aufgrund unzureichender Notfallwiederherstellung und Redundanz, die zu Ausfallzeiten für Kunden führen
- Betriebsstörungen durch Prozessmängel, unzureichende Personalausstattung oder inkonsistente Umsetzung von Richtlinien
- Fehlkonfigurationen von IT-Systemen, durch die sensible Daten offengelegt werden
So bewerten Sie operative Risiken mit NAVEX One
Aufgrund ihrer Breite sind operative Risiken oft schwer zu bewerten. Umso wichtiger ist ein zentraler Ansatz, um Risiken zu dokumentieren und Kontrollen zuzuweisen. NAVEX One unterstützt Unternehmen dabei unter anderem wie folgt:
- Erfassung von Vorfällen in NAVEX One Risk & Governance und Zuweisung verantwortlicher Personen
- Zuordnung von Risiken zu Kontrollen und Minderungsmaßnahmen über Control Mapping
- Nachverfolgung des Umsetzungsfortschritts und automatische Benachrichtigungen bei überfälligen Maßnahmen
Leseempfehlung
Mehr dazu, wie Sie einen wiederholbaren Prozess etablieren, erfahren Sie in unserem Artikel zum Aufbau eines wirksamen Risikobewertungsprozesses.
Drittparteienrisiken
Was sind Drittparteienrisiken?
Drittparteienrisiken entstehen durch Lieferanten, Dienstleister, Auftragnehmer oder andere externe Partner. Jedes Unternehmen ist auf Drittparteien angewiesen – unabhängig davon, ob es zehn oder zehntausend Partner sind. Die Steuerung dieser Risiken ist daher unerlässlich.
Beispiele für Drittparteienrisiken sind:
- Ein Lieferant mit Geschäftstätigkeit in Regionen mit erhöhtem Risiko für Menschenrechtsverletzungen
- Eine externe Marketingagentur, die Kundendaten unsachgemäß verarbeitet
- Ein Auftragnehmer ohne ausreichende Schulungen und Kontrollen zur Korruptionsprävention
So bewerten Sie Drittparteienrisiken mit NAVEX One
Der State of Risk & Compliance Benchmark Report 2025 zeigt, dass nur 58% der befragten Unternehmen Drittparteien auf regulatorische Compliance prüfen und 54% auf Cybersicherheit und Datenschutz. Drittparteienrisiken sind zu komplex für manuelle Ansätze – 60% der Befragten nutzen dafür bereits eine speziell entwickelte Lösung. Gleichzeitig bedeutet das, dass 40% weiterhin mit selbst entwickelten Systemen arbeiten.
NAVEX One unterstützt Unternehmen bei der Bewertung von Drittparteienrisiken unter anderem durch:
- Durchführung von Due-Diligence-Prüfungen mit NAVEX One Drittparteien-Screening und -Monitoring
- Vergabe von Risikobewertungen basierend auf Geografie, Branche und Compliance-Historie
- Automatisierung von Onboarding-Workflows zur Durchsetzung von Richtlinienanforderungen für Drittparteien
- Kontinuierliche Überwachung von Leistungskennzahlen und Risikoprofilen mit Fokus auf Risikotypen wie globaler Handel sowie freier und fairer Wettbewerb
Regulatorische Risiken
Was sind regulatorische Risiken?
55% der NAVEX Umfrageteilnehmer bewerten regulatorische Risiken als ihr wichtigstes Compliance-Thema. Diese Risiken entstehen durch die Nichteinhaltung von Gesetzen, Vorschriften oder Branchenstandards.
Beispiele für regulatorische Risiken sind:
- Neue Datenschutzgesetze wie DSGVO oder CCPA, die Anpassungen von Richtlinien erfordern
- Versäumte Meldefristen im Bereich der Geldwäscheprävention
- Bußgelder aufgrund von Verstößen gegen Vorschriften im Gesundheits- oder Finanzsektor
So bewerten Sie regulatorische Risiken mit NAVEX One
Welche regulatorischen Risiken relevant sind, hängt stark von Größe, Branche und geografischer Ausrichtung Ihres Unternehmens ab. Entscheidend ist ein Risiko- und Compliance-Programm, das sich an aktuelle Anforderungen anpassen lässt und mit dem Unternehmen mitwächst. NAVEX One unterstützt dabei unter anderem durch:
- Aktuelle Informationen zu Gesetzesänderungen über Regulatory Alerts im Rahmen des NAVEX regulatorischen Änderungsmanagements
- Verknüpfung regulatorischer Anforderungen mit internen Richtlinien und Risiken über NAVEX One Richtlinien- & Verfahrensmanagement
- Regelmäßige Risikobewertungen zur Analyse von Risikopotenzialen und Umsetzungsstand
- Erstellung prüfbarer, auditfähiger Berichte für interne und externe Stakeholder
Von reaktivem zu proaktivem Risikomanagement
Durch die Vereinheitlichung von Risikobewertungen mithilfe der standardisierten NAVEX Risikotypen erhalten Unternehmen einen ganzheitlichen Überblick über Risiken aus Vorfällen, Schulungen, Offenlegungen und Drittparteienbeziehungen. Das ermöglicht eine gezieltere Priorisierung, schnellere Risikominderung und eine höhere organisatorische Resilienz.
Bereit, Risiken mit NAVEX One zu bewerten?
Nur bewertete Risiken lassen sich wirksam steuern. NAVEX One bietet eine umfassende Suite von Risiko- und Compliance-Lösungen, um Risiken im gesamten Unternehmen zu bewerten, zu managen und zu minimieren. Möchten Sie sehen, wie das funktioniert?
GRC-Software-Plattform für maximale Sicherheit | NAVEX One®
Die Navex One GRC-Plattform bietet Ihnen eine 360-Grad-Sicht auf Ihre Mitarbeiter, Drittanbieter und Prozesse. So profitieren Sie von einer umfassenden Risiko- und Compliance-Lösung.
