5 KI-Erkenntnisse aus der NAVEX Studie „State of Risk & Compliance“

Was wissen wir über den Einsatz von KI im Risiko- und Compliance-Management?

Künstliche Intelligenz hat sich in kurzer Zeit zu einem der wichtigsten Themen im Risiko- und Compliance-Management entwickelt. Während sich die öffentliche Diskussion häufig auf die Möglichkeiten der Technologie konzentriert, beschäftigen Compliance-Verantwortliche vor allem praktische Fragen: Wo kann KI einen echten Mehrwert schaffen? Welche Risiken bringt ihr Einsatz mit sich? Und wie können Unternehmen KI verantwortungsvoll einsetzen?

Die Ergebnisse des NAVEX State of Risk & Compliance Reports 2026 zeigen, dass viele Unternehmen die Phase der ersten Auseinandersetzung mit KI bereits hinter sich gelassen haben und inzwischen an der konkreten Umsetzung arbeiten. Gleichzeitig machen die Daten eines deutlich: Für den erfolgreichen Einsatz von KI sind klare Governance-Strukturen und menschliche Kontrolle ebenso entscheidend wie die Technologie selbst.

Die folgenden fünf Erkenntnisse aus der Studie zeigen, worauf es dabei ankommt.

1. KI wird bereits zunehmend im Compliance-Management eingesetzt

Unternehmen fragen sich längst nicht mehr, ob KI in Compliance-Programmen eingesetzt werden sollte. Vielmehr geht es darum, in welchen Bereichen sie den größten Mehrwert bietet.

Fast die Hälfte (49%) der Befragten nutzt KI bereits für Risikobewertungen und die Einstufung von Risiken. Damit ist dies der häufigste Anwendungsbereich im Compliance-Management. Es folgen Schulungen mit 45% sowie die Berichterstattung und Analyse von Compliance-Programmen mit 41%. Laut der Studie von 2026 setzen Unternehmen KI außerdem für die Verwaltung von Richtlinien (27%), die Überwachung und Kontrolle (28%) sowie zur Unterstützung von Untersuchungen (27%) ein.

All diese Anwendungsbereiche haben eines gemeinsam: Sie helfen Compliance-Teams, Informationen effizienter zu verarbeiten, Muster schneller zu erkennen und mehr Zeit für anspruchsvolle Aufgaben zu gewinnen.

KI ersetzt nicht das Fachwissen von Compliance-Verantwortlichen, sondern hilft ihnen, es noch effektiver einzusetzen.

2. Beim zukünftigen KI-Einsatz rückt die Unterstützung der Mitarbeiter in den Fokus

Während KI derzeit vor allem für Risikobewertungen eingesetzt wird, planen Unternehmen in den nächsten 12 Monaten die größten Investitionen in anderen Bereichen.

Laut der Studie wollen 61% der Befragten KI für Ethik- und Compliance-Schulungen einsetzen. Die Hälfte plant, KI-gestützte Funktionen zur Überwachung und Kontrolle auszubauen. Fast ebenso viele (46%) möchten KI nutzen, um Untersuchungen zu unterstützen – etwa bei der Prüfung von Nachweisen, der Erkennung von Mustern und der Erstellung von Berichten.

Diese Entwicklung deutet darauf hin, dass Unternehmen KI zunehmend als Möglichkeit betrachten, ihre täglichen Compliance-Aktivitäten zu verbessern, statt lediglich administrative Aufgaben zu automatisieren.

Besonders bemerkenswert ist der geplante Einsatz von KI im Schulungsbereich. Da sich Compliance-Anforderungen kontinuierlich verändern, bietet KI neue Möglichkeiten, Lerninhalte zu personalisieren, auf unterschiedliche Zielgruppen abzustimmen und relevantere Schulungserlebnisse zu schaffen – ohne den Verwaltungsaufwand zu erhöhen. Ein wesentlicher Vorteil von KI liegt darin, Schulungsmaterialien schnell erstellen und an neue Anforderungen anpassen zu können. Compliance- und Personalentwicklungsverantwortliche müssen jedoch sicherstellen, dass KI-generierte Schulungsinhalte vor ihrem Einsatz von Menschen geprüft und bewertet werden. Menschliche Kontrolle und Urteilsvermögen bleiben dabei unverzichtbar.

3. Der Optimismus wächst, doch die Erwartungen bleiben realistisch

Die Meinungen zum Einsatz von KI gehen häufig weit auseinander. Während die einen vor allem die enormen Vorteile sehen, befürchten andere weitreichende negative Folgen. Die Studienergebnisse zeichnen jedoch ein differenzierteres Bild.

Fast ein Drittel (32%) der Befragten geht davon aus, dass KI ihre Risiko- und Compliance-Programme grundlegend verändern und erhebliche Verbesserungen bei Effizienz und Wirksamkeit ermöglichen wird. Weitere 22% erwarten moderate Verbesserungen. Gleichzeitig halten es 17% für zu früh, um die Auswirkungen von KI insgesamt beurteilen zu können. Weitere 17% sind sich noch unsicher, ob die Vorteile oder die Nachteile überwiegen werden. Lediglich 4% erwarten, dass KI mehr Risiken als Vorteile mit sich bringt.

Diese Ergebnisse zeigen, dass Unternehmen dem Einsatz von KI mit einer gesunden Portion Pragmatismus begegnen.

Compliance-Verantwortliche erkennen grundsätzlich das Potenzial von KI. Gleichzeitig wissen sie, dass eine erfolgreiche Einführung klare Governance-Strukturen, zuverlässige Daten und eindeutig geregelte Verantwortlichkeiten voraussetzt. Technologie allein führt nicht zu besseren Compliance-Ergebnissen. Entscheidend ist, wie Unternehmen KI einsetzen und ihren Einsatz kontrollieren.

4. Compliance-Teams werden zunehmend in KI-Entscheidungen einbezogen – doch es gibt noch Verbesserungspotenzial

Ein besonders positives Ergebnis der Studie ist, dass Compliance-Teams zunehmend an Entscheidungen über den KI-Einsatz in ihren Unternehmen beteiligt werden.

71% der Befragten geben an, dass ihre Compliance-Abteilung stark oder zumindest teilweise in Entscheidungen zur KI-Governance eingebunden ist. Fast ein Drittel berichtet sogar, dass Compliance-Verantwortliche bereits frühzeitig hinzugezogen werden und die Befugnis haben, den Einsatz problematischer KI-Anwendungen zu stoppen.

Das ist ein wichtiges Zeichen dafür, dass KI-Governance nicht mehr ausschließlich als Aufgabe der IT betrachtet wird. Compliance-Teams bringen wertvolles Fachwissen zu regulatorischen Anforderungen, ethischen Entscheidungen, der Entwicklung von Richtlinien und dem Risikomanagement ein. Damit leisten sie einen entscheidenden Beitrag zum verantwortungsvollen Einsatz von KI.

Die Studie zeigt jedoch auch, wo noch Handlungsbedarf besteht: In fast drei von 10 Unternehmen wird die Compliance-Abteilung kaum oder gar nicht in Entscheidungen zum KI-Einsatz einbezogen. Angesichts der sich weltweit weiterentwickelnden KI-Vorschriften wird eine engere Zusammenarbeit zwischen Compliance-, Risiko-, Rechts- und IT-Teams deshalb immer wichtiger.

5. Verantwortungsvolle KI braucht Menschen, klare Prozesse und Governance

Die vielleicht wichtigste Erkenntnis der diesjährigen Studie ist, dass der Einsatz von KI und die KI-Governance gemeinsam weiterentwickelt werden müssen.

Unternehmen setzen KI in immer mehr Compliance-Bereichen ein. Der Erfolg lässt sich jedoch nicht allein an der Anzahl der Anwendungsfälle messen. Entscheidend ist vielmehr, Vertrauen zu schaffen, Transparenz zu gewährleisten und sicherzustellen, dass bei wichtigen Entscheidungen weiterhin der Mensch im Mittelpunkt steht.

Besonders wirksame Compliance-Programme werden KI mit klaren Governance-Strukturen, verbindlichen Richtlinien und kontinuierlicher menschlicher Kontrolle verbinden. KI kann Teams dabei unterstützen, Risiken schneller zu erkennen, wertvolle Erkenntnisse aus großen Datenmengen zu gewinnen und Arbeitsabläufe effizienter zu gestalten. Erfahrene Compliance-Verantwortliche bleiben jedoch unverzichtbar, wenn es darum geht, Zusammenhänge richtig einzuordnen, fundierte Entscheidungen zu treffen und eine ethische Unternehmenskultur zu fördern.

Die Zukunft der Compliance liegt nicht in der Entscheidung zwischen Mensch oder KI, sondern darin, menschliches Fachwissen durch den verantwortungsvollen Einsatz von KI zu stärken.