Solutions de prévention et de détection de fraude en entreprise
Le défi de la prévention de la fraude d’entreprise
En entreprise, la fraude peut causer des dommages financiers et de réputation ainsi des frais juridiques et des amendes. En fait, une entreprise lambda peut perdre 5 % de son chiffre d’affaires à cause de la fraude chaque année. Des contrôles internes rigoureux et une culture d’éthique et d’intégrité forte sont les éléments essentiels pour vous aider à détecter et à prévenir la fraude.
Les mesures d’application de la loi pour lutter contre les pots-de-vin, la fraude et la corruption ont aujourd’hui atteint un niveau record. La fraude est difficile à détecter et entraîne souvent bien plus que des dommages financiers. Malgré cela, de nombreuses entreprises ne disposent pas d’un programme formel pour prévenir, détecter et réagir contre les actes frauduleux. Il est cependant bien plus simple et moins coûteux de déployer une approche de prévention et de détection que de réagir une fois les pertes et conséquences négatives de la fraude survenues.
Votre programme d’éthique et de conformité doit garantir que vos employés comprennent ce qu’est la la fraude, les concepts qu’elle recouvre, comment la détecter, et la signaler. Il doivent aussi pouvoir disposer d’outils pour le faire et votre entreprise doit pouvoir suivre, enregistrer et prendre des mesures dès le signalement d’une fraude, avérée ou suspectée. Vos employés sont votre première ligne de défense et savent en général quelles pratiques commerciales sont contraires à l’éthique et relèvent de la corruption. Un système axé sur les risques et complètement intégré, incluant des politiques, des formations et des lignes ouvertes de communication et la gestion des risques liés aux tiers peuvent les aider ainsi que votre entreprise à rester au fait des règlementations afin d’atténuer le risque de fraude.
CE DONT VOUS AVEZ BESOIN POUR PRÉVENIR LA FRAUDE
Gestion des politiques
Définissez un système qui assure que vos employés lisent et signent votre politique en matière de fraude d’entreprise.
Formation
Dispensez une formation annuelle qui permet de vous assurer que vos employés comprennent en détaille concept de fraude commerciale et de corruption afin d’avoir un comportement éthique en tous temps.
Enregistrement et gestion des signalements
Proposez plusieurs méthodes à vos employés, clients et vendeurs pour signaler la fraude, notamment grâce à une assistance téléphonique à l’intention des lanceurs d’alerte.
Surveillance
Donnez-vous les moyens de surveiller vos partenaires commerciaux et collaborateurs dans la marche courante de vos affaire ainsi qu’un plan proactif pour traiter les signalements de fraude.
Sensibilisation
Assurez-vous de faire des rappels continus pour que la prévention de la fraude reste votre première ligne de défense, par exemple en diffusant largement des affiches avec le numéro d’une assistance téléphonique.
Contrôles internes
Mettez en place des contrôles internes appropriés comme la séparation des tâches des employés et les contrôles de documentation, ainsi que des audits annuels pour assurer le maintien de ces contrôles.
Communication ouverte
Développez une culture d’entreprise positive où les collaborateurs se sentent libres de signaler tout doute de fraude sans craindre de représailles en établissant des lignes de communication ouvertes avec la direction.
Plan
Déployez une méthodologie fiable et cohérente pour réagir efficacement aux cas potentiels de fraude et mener des enquêtes sur ces cas.
Comment prévenir et détecter la fraude d’entreprise
1.
Développeret communiquer des politiques en matière de fraude d’entreprise fortes et assurer que tous les employés sont le gage de ces politiques au moyen d’un système de gestion des politiques. Faire le suivi des politiques avec une formation régulière sur les risques de fraude d’entreprise.
2.
Faciliter le signalement des fraudes par les employés et les personnes de l’extérieur directement à votre entreprise en proposant une assistance téléphone externe qui permet de signaler de manière anonyme.
3.
Assurer un contrôle continu et régulier de vos partenaires commerciaux en mettant en œuvre un programme de gestion des risques liés aux tiers, et vérifier que ces tiers adhèrent à vos politiques en matière de fraude d’entreprise.
4.
Limiter la pression relative aux objectifs financiers ou au chiffre d’affaires. De nombreux exemples récents de fraude d’entreprise étaient liés à une forte pression menée auprès des collaborateurs pour les pousser à atteindre des objectifsirréalistes.